جريمة غسيل الأموال في الفقه الإسلامي

المشروعية على الأموال المغسولة ذات الأصل غير المشروع؛ إذ تظهر وقد اندمجت في النظام المالي الشرعي، حيث بلغت من الأمان ما يكفي لاستثمارها بحرية في أي أنشطة أو أصول أخرى غير مشبوهة دون خشية المطاردة والمحاسبة والمصادرة، ولها خطر على الاقتصاد بشكل عام بحيث أن بعد هذه المرحلة يصعب التفريق بين الأموال المشروعة وغير المشروعة، كما أن هذه المرحلة يصل بها الذين يقومون بعمليات غسيل الأموال إلى بر الأمان.

الفرع الرابع: مراحل غسيل الأموال الحديثة

مما يجدر الإشارة إليه أن بعض الباحثين يعتبر المراحل السابقة - الإيداع والتمويه والتكامل عبارة عن مراحل تقليدية لعملية غسيل الأموال وتوجد مراحل حديثة أو ما تسمى بالنظرية الحديثة لعمليات غسيل الأموال، وهي مراحل الغسيل البسيط أو المدعم أو المتقن، وسأتطرق لهذه المراحل بشكل عام.

أ. مرحلة الغسيل البسيط

وهذه المرحلة تهدف إلى تحويل الأموال غير المشروعة إلى أموال نظيفة خلال فترة قصيرة للغاية، بكميات ليست كبيرة" (1)، ويتميز هذا النوع من الغسيل بأنه تستخدم فيه أقصر الدورات لتحويل الأموال غير المشروعة إلى أموال مشروعة، وتتميز الفنون المستخدمة في هذا النوع من الغسيل بأنها قليلة التعقيد؛ نظرا لأنه لن تكون هناك ضرورة لإدخال خدع عديدة لإتمام عملية الغسيل، ومن الأمثلة على أساليب هذه المرحلة اللجوء إلى ألعاب القمار أو بيع الأشياء القديمة.

ب. مرحلة الغسيل المدعم

هذه المرحلة تهدف إلى إعادة استثمار الأموال الناشئة عن الجريمة في أنشطة مشروعة أكبر حجما" (2)، ويكون الهدف من الغسيل المدعم إعادة استثمار الأموال الناشئة عن الجريمة في أنشطة مشروعة أكبر حجما

(1) حامد عبد اللطيف عبد الرحمن جريمة غسل الأموال وسبل مكافحتها، مرجع سابق، ص 76

34

(المرجع نفسه)، ص 77

(2)